Банк России сообщил, что в первом квартале 2024 года зафиксировал на 70% больше интернет-проектов с признаками финансовых пирамид по сравнению с предыдущим годом. Проекты эти были обнаружены как в социальных сетях, так и в мессенджерах.

Почти 99% из 728 выявленных проектов привлекали деньги граждан под видом инвестиций. Такие схемы часто создаются на короткий срок, активно раскручиваются в соцсетях и каналах в Telegram. Для привлечения взносов использовались как банковские карты физических лиц, так и криптовалюта.

Доступ к таким ресурсам был ограничен Генеральной прокуратурой по заявлениям Банка России в течение трех-пяти рабочих дней.

Нелегальных кредиторов за указанный период было выявлено на 48% больше. Из 746 субъектов, 62 организации незаконно использовали в своем наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

Большинство нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг, включая многие нелегальные форекс-дилеры, были выявлены после снижения числа предложений от иностранных и псевдо-иностранных форекс-дилеров в прошлом году. При этом регулятор отмечает, что увеличение количества нелегальных профессионалов рынка ценных бумаг произошло на фоне «привыкания» потенциальных клиентов к использованию криптовалют в расчетах.

Отзыв лицензии у Киви-банка стал решающим шагом в борьбе с серым платежным трафиком и явился окончанием негласного моратория на отзыв лицензий со стороны Центрального банка России (ЦБ). Этот шаг также обозначил новый приоритет в расчистке нелегального платежного рынка, особенно в контексте платежей в адрес нелегальных казино в России.

По словам источников из банковской сферы, ЦБ провел целый ряд индивидуальных встреч с руководством крупнейших банков после отзыва лицензии у Киви-банка. Регулятор ясно выразил свою позицию о необходимости завершения «негласного моратория» и установил задачу по борьбе с серым платежным трафиком.

ЦБ заинтересован в ограничении операций, связанных с автоматическими финансовыми транзакциями (AFT-OTC), особенно в контексте игорного бизнеса. Схемы таких платежей были одной из основных причин отзыва лицензии у Киви-банка.

Согласно экспертам, серые расчеты включают P2P (person to person) переводы. Схема заключается в переводах средств на сайты иностранных казино через российские банки с последующим переводом на офшорные счета.